홈택스 연말정산 미리보기 서비스

홈택스 연말정산 미리보기 서비스

홈택스 연말정산 미리보기 서비스, 연말정산 일괄제공으로 더 편리하게 미리보기로 더 똑똑하게 국세청은 10.27.(목)부터 간소화자료 일괄제고 서비스와 연말정산 미리보기 서비스를 개시하였습니다. 간소화자료를 회사에 직접 제공하는 간소화자료 일괄제공 서비스를 올해 전국민 대상으로 확대하였습니다.

 

연말정산 간소화 자료 일괄제공 서비스 신청

연말정산 간소화 자료 일괄제공 서비스 신청

 

연말정산 간소화서비스 주요 문답자료 FAQ

연말정산 간소화서비스 주요 문답자료 FAQ

 

연말정산 미리보기 서비스에서는 1월 ~ 9월까지 신용카드 등 사용 금액을 활용하여 연말정산 예상세액을 확인할 수 있으며 빅데이터 분석을 활용하여 2030 청년 근로자 약 33만명을 대상으로 빠뜨리기 쉬운  공제 항목을 개별 안내합니다.

* 중소기업 취업자 감면, 월세액 세액공제, 교육비 세액공제 등 6개 항목

 

국세청 실시간 소득파악 모바일서비스 전면 확대

국세청 실시간 소득파악 모바일서비스 전면 확대(본인 소득내역 확인 기능)

 

근로자가 회사를 이직한 경우, 전 회사가 지급명세서를 연도 중 제출하면 이직한 근로자가 홈택스에서 바로 확인할 수 있는 중도퇴사자 지급명세서 서비스를 개선하였습니다. 각 회사는 내년 연말정산 시 퇴사한 근로자에게 지급명세서를 재발급하는 불편이 없도록 퇴사자의 지급명세서를 연말까지 제출해 주시기 바랍니다.

 

 

국세청 홈택스 홈페이지 바로가

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국세청 홈택스(손택스) 스마트폰으로 바로 확인

국세청 홈택스 [손택스] - Google Play 앱

 

국세청 홈택스 모바일 앱 손택스 매뉴얼

국세청 홈택스 모바일 앱 손택스 매뉴얼

 

연말정산 미리보기 서비스를 확대

1. 개요

연말정산 미리보기 서비스는 신용카드  등 사용내역, 항목별 절세 도움말(Tip) 등을 제공하여 절세전략 수립에 도움을 주는서비스입니다. 9월까지 사용금액에 10월 이후 사용할 금액을 입력하고 작년 연말정산으로 미리채움된 공제항목을 수정하면 예상세액이 계산됩니다.

 

절세 사례 : 맞벌이 부부의 사용금액을 활용한 예상 절감세액 비교

- 근로자인 남편과 아내는 맞벌이 부부로 모친을 부양중임

(남편 총급여 7,500만원, 신용카드 3,000만원, 아내 총급여 5,000만원, 신용카드 1,500만원

> 미리보기 서비스에 입력한 결과 아내가 모친을 공제받는 것이 유리

 

- 남편이 모친 사용액 공제시 소득공제액은 169만원에서 250만원으로 증가(세액 5만원 감소)

- 아내가 모친 사용액 공제시 소득공제액은 38만원에서 188만원으로 증가(세액 9만원 감소)

※ 평균 실효세율 6% 가정

 

특히, 올해는 소득/세액 공제요건을 충족한 것으로 추정되나, 연말 정신 시 공제받지 않은 2030 청년 근로자를 선정하여 맞춤형 안내를 제공합니다. 국세청에서는 2030 청년 근로자가 빠뜨리기 쉬운 공제항목을 선정한 후 지급명세서, 취업한 기업정보, 주택 소유현황 등 내외부 자료를 수집하여 빅데이터 통합분석을 실시하였습니다.

 

빅데이터 분석으로 선정된 2030 청년 근로자 중 연말정산에서 분석 항목을 공제받지 않은 근로자를 최종 안내 대상으로 확정하였습니다.

 

[중소기업 취업 소득세 감면 안내 대상자 분석 흐름도 예시]

 

 

안심전환대출 신청대상 신청방법

안심전환대출 신청대상 신청방법

 

근로장려금 신청자격

근로장려금 신청자격

 

2. 2030 청년 근로자 맞춤형 안내 도입

올해 2030 청년 근로자가 쉽고 편리하게 연말정산을 할 수 있도록 맞춤형 안내를 도입하였으며 향후 대상자를 확대할 예정입니다. 빅데이터 분석을 활용하여 2030 청년 근로자 약 33만명을 대상으로 청년들이 빠뜨리기 쉬운 6개 항목에 대해 연말정산 미리보기 서비스에서 맞춤형 안내를 실시합니다.

* 주택마련 저축 소득공제, 주택임차차입금 원리금 상환액, 장기주택 저당차입금 이자상환액 소득공제, 월세액 세액공제, 교육비 세액공제, 중소기업 취업자 감면

 

2030 청년 근로자가 빠뜨리기 쉬운 공제항목을 선정한 후, 내/외부 자료를 수집하여 빅데이터 분석을 통해 안내 대상을 확정하였습니다.  맞춤형 안내 대상자에게는 개별적으로 공제요건, 세제 혜택 등을 상세하게 안내하고 손택스 스마트폰알림 서비스도 함께 제공할 예정입니다.

 

[2030 청년 근로자 맞춤형 안내 화면]

 

[맞춤형 안내 사례]

 

중소깅기업 취업자 감면, 월세액 세액공제 안내대상 : A군은 중소기업에 취업하여 3,800만원의 연봉(총급여)을 받고 있고, 임차한 원룸에 거주하면서 매달 35만원의 월세를 부담하고 있습니다.(산출세액은 250만원으로 가정)

 

B양은 3,400만원의 연봉(총급여)을 받는 무주택 세대주입니다. 은행에서 주택전세자금 대출을 받아 아파트에 거주하면서 매월 대출금과 이자로 60만원을 갚고 있으며, 청년형 주택청약종합저축은 가입 이력이 없습니다.

 

처음학교로 홈페이지 우선모집 일반모집 유치원

처음학교로 홈페이지 우선모집 일반모집 유치원 접수 등록방법 안내

 

부가가치세 예정신고대상자 고지 납부 안내

부가가치세 예정신고대상자 고지 납부 안내

 

3. 연말정산 미리보기 시용방법

- 신용카드 소득공제액 계산하기 : 9월까지 사용금액에 10월 이후 사용 예정금액을 입력하여 소득공제 금액을 예상해 볼 수 있으며, 맞벌이 부부의 경우 부양가족의 사용금액을 부부 중 누가 공제받는 것이 유리한지 절세 계획 수립에도 활용 가능합니다.

 

먼저, 2021년 지급명세서 불러오기를 선택하고, 다음은 총급여액을 입력합니다. 1월~9월 사용금액은 미리 제공되며 10월~12월 사용(예정)액을 입력하면 예상 절감세액이 자동 계산됩니다.

 

 

 

연말정산 예상세액 계산하기

총급여액, 기납부세액 예상액과 부양가족, 소득,세액공제 항목 등을 입력하면 개정세법이 반영된 올해 연말정산 예상세액이 자동 계산됩니다. 먼저, 총급여와 기납부세액 수정을 선택하여 총급여와 기납부세액을 입력합니다.

 

전년도 연말정산 금액으로 미리채움된 부양가족에 변동이 있는 경우 인적공제 수정을 선택하여 변경내용을 반영합니다. 부양가족을 수정하면 부양가족에게 지출한 의료비, 교육비 등 세액 공제 금액이 변경되어 반영됩니다.

 

또한, 전년도 연말정산 금액으로 미리채움된 각 공제항목도 금액 변동이 있는 경우 수정 입력하면 됩니다.

 

마지막으로, 모든 공제 항목의 내용을 반영하고 맨 아래 계산하기를 누르면, 화면 상단에 급여 및 예상세액에 있는 납부(환급) 예상세액이자동 계산된 것을 확인할 수 있습니다.

 

항목별 절세 도움말

연도별 공제항목별 현황과 예상세액을 분석하여 개별 근로자에게 연말정산 시 절세전략을 수립할 수 있도록 안내합니다. 각 공제항목을 선택하면 절세 도움말(tip)에서는 공제요건을 유의할 사항에서는 실수하기 쉬운 주요 과다공제 유형도 확인할 수 있습니다.

 

(예시) 인적공제

 

(예시) 보험료 세액공제

 

새정부 소상공인 자영업 정책방향 발표 지원대책

새정부 소상공인 자영업 정책방향 발표 지원대책

 

소상공인 정책자금 홈페이지

소상공인 정책자금 홈페이지

 

 

중도퇴사자 지급명세서 서비스를 개선하였습니다.

근로자가 회사를 이직한 경우 전 회사가 지급명세서를 연도 중 제출하면 국세청 DB에 즉시 반영하여 이직한 근로자가 홈택스에서 바로 활용할 수 있도록 중도퇴사자 지급명세서 서비스를 개선하였습니다. 퇴사한 근로자의 지급명세서를 올해 중 제출하면 내년 연말정산 시 퇴사한 근로자에게 지급명세서를 일일이 재발급해줄 필요가 없을 뿐 아니라 관리부담도 줄어들게 됩니다.

 

회사에서는 내년 원활한 연말정산을 위해 퇴사한 근로자의 지급 명세서를 연말까지 빠짐없이 제출해주시기 바랍니다.

 

 

 

국민의 국세청, 신뢰받는 국세행정을 위해 편리하고 간편한 연말정산 서비스가 되도록 지속적으로 개선해 나가겠습니다.

 

01. 간소화자료 일괄제공 서비스 전면도입 : 현장의견 등을 반영한 서비스 고도화, 안정적 도입을 위한 프로그램 개발 지원, 전면 도입을 위한 제도 홍보 강화

 

02. 2030 청년근로자 맞춤형 안내 : 빅데이터 분석을 활용하여 안내 대상자 선정, 연말정산 절세 전략 수립을 위한 액션 플랜 제공

 

03. 다양한 도움자료 제공 : 중도퇴사자 지급명세서 조회 서비스 개선, 중소기업 취업자 소득세 감면 책자 신규 발간 배포, 주요 소득/세액공제 도움 영상 홈택스/유튜브 게시

문화누리카드 홈페이지

문화누리카드 홈페이지

 

온비드 홈페이지

온비드 홈페이지

 

 

연말정산 미리보기 서비스 매뉴얼

1. 서비스 이용을 위한 접근 방법

홈택스 회원과 비회원 모두 이용 가능

- 회원 : 홈택스 회원 접속(공동, 금융인증서 또는 간편인증 접속 > 자주 찾는 메뉴 > 연말정산 미리보기 아이콘

- 비회원 : 홈택스 비회원 접속 > 편리한 연말정산 > 연말정산 미리보기

 

접근 방법(회원용) 

공동인증서 또는 간편인증(민간인증서)로 회원 접속

 

홈택스 화면 자주찾는 메뉴 > 연말정산 미리보기 아니콘 선택

 

접근 방법(비회원용)

성명과 주민등록번호 입력 후 민간인증서 등으로 접속

 

편리한 연말정산 메뉴 > 연말정산 미리보기 선택

 

2. 연말정산 미리보기 서비스 화면설정

초기화면

유의사항 등을 안내하는 화면으로 이동하면 예상세액, 절세도움말(Tip), 2030 근로자 안내 내용 등을 확인할 수 있음

* 2030 청년 근로자 맞춤형 안내 대상자인 경우 초기화면에서 팝업으로 안내

 

 

 

신용카드 소득고제액 계산하기

올해 총급여 예상액과 부양가족 정보를 이용하여 신용카드 등 소득 공제액을 계산할 수 있는 화면임

지난해 연말정산한 총급여, 부양가족 명세, 신용카드사로부터 수집한 1월부터 9월까지의 사용금액 등을 제공함

다만, 제공 동의를 받지 아니한 부양가족의 1월부터 9월까지의 신용카드 등 사용금액은 자료제공 동의를 받아야 확인할 수 있음

 

[전년도 지급명세서 불러오기 및 총급여 등 입력]

 

[입력 순서]

2021년 지급명세서 불러오기 > 근무기간 및 총급여액 수정 > 올해 부양가족 추가 또는 삭제 > 신용카드 자료 불러오기

 

올해 예상되는 총급여액과 10월부터 12월까지 신용카드 등 사용 예정 금액을 입력하면 소득공제금액과 예상세액이 자동 계산됨

 

[입력 순서]

10월 ~ 12월 사용 금액 입력 > 계산하기 > 예상절감액 확인 > 저장 > <Step.02>로 가기

 

연말정산 예상세액 계산하기

올해 총급여, 기납부 소득세액(먼저 낸 세금) 예상액 및 각 항목의 예상 공제금액을 수정하여 예상세액을 확인할 수 있는 화면임

<Step.01>에서 계산된 소득공제 예상액과 지난해 근로소득 지급명세서 금액으로 미리 채워줌

올해 총급여, 기납부 소득세액(먼저 낸 세금) 예상액과 인적공제, 주택 자금공제 등 각종 소득공제 금액을 수정할 수 있음

 

[총급여 및 기납부세액 등 입력]

 

[입력 순서]

올해 예상되는 총급여액 및 기납부 소득세액(먼저 낸 세금)으로 수정 > 소득공제의 해당 항목 입력, 수정

 

의료비 등 각종 세액감면/세액공제 금액을 수정할 수 있고, 항목별 금액을 수정한 후 계산하기를 선택하면 연말정산 예상세액을 확인할 수 있음

 

[입력 순서]

세액감면 공제의 해당 항목 입력/수정 > 계산하기 선택 > 저장 선택 > <Step.03>으로 가기

 

[항목별 세액감면/공제 금액 수정]

 

[공제금액 입력 및 수정방법]

- 수정하고자 하는 공제항목을 선택(공제항목 앞이 +인 경우에는 상세 항목이 숨겨져 있으므로 이를 선택하면 상세항목이 펼쳐짐)

- 해당항목의 +수정 버튼을 선택하면 공제대상금액을 입력할 수 있는 알림창이 표시됨(항목명을 선택하면 상세설명이 오른쪽 Tab에 나타남)

- 해당항목의 대상금액란에 금액을 입력

- 적용하기 버튼을 선택하면 공제금액이 자동 계산되어 화면에 보여짐

 

[항목별 공제한도 등 확인]

 

 

[공제한도 등 확인방법]

- 소득세액공제액에 대한 공제한도를 확인할 수 있음

- 소득/세액공제액에 대한 한도미달액을 확인할 수 있음

* 항목별 한도미달액은 추가 소득/세액공제가 가능함

- 한도액 비교 그래프를 선택하면 한도가 있는 공제금액에 대하여 공제금액과 한도금액을 그래프로 보여줌

- 급여증감에 따른 공제한도(문턱) 변화보기를 선택하면 총급여 크기에 따라 달라지는 공제한도의 증감을 보여줌

 

3개년 추이 및 항목별 절세도움말

예상세액 계산 결과를 최근 3년간의 연말정산 내용과 비교할 수 있는 데이터(그래프)를 근로소득자의 실제 부담하는 세율(실효세율) 정보와 함께 제공, 최근 3년간 연말정산 내용을 보여주고, 입력한 결과에 따라 근로소득자에 맞는 항목별 절세 및 유의사항 안내

 

연말정산요약란(Tap)에서는 연도별 총급여, 결정세액, 차감징수세액(추가 납부세액 또는 환급세액)현황과 명목세율, 실효세율의 비교, 공제항목별 규모 등을 확인할 수 있음

연말정산요약 화면은 계산 결과에 대한 연말정산요약, 연도별 현황, 공제항목별 현황을 데이터(그래프)로 보여줌

 

[연말정산 요약]

 

과세표준에 적용되는 명목세율과 각종 공제, 감면이 반영된 실제 부담하는 세율(실효세율)에 대한 정보도 함께 제공함

 

소득/세액공제별 금액과 데이터(그래프)를 연도별로 보여줌

 

공제항목별란에서는 연도별 공제항목별 현황 및 예상세액을 분석하여 근로자에 맞는 맞춤형 절세도움말과 유의사항을 안내함

* 인적공제, 신용카드, 교육비, 의료비, 주택자금, 연금저축, 보장성보험료, 기부금

노란우산공제회 홈페이지

노란우산공제회 홈페이지

 

정부24시 홈페이지

정부24시 홈페이지

 

 

연말정산 예상 질문 및 답변(Q&A)

연말정산 미리보기 서비스는 어디에서 이용하나요?

국세청 홈택스에 접속하면 이용하실 수 있습니다. 

* 접속 후 조회/발급 > 연말정산 > 연말정산 미리보기에서도 이용가능

 

연말정산 미리보기 서비스에서 미리 채워주는 금액은 근로자의 2022년도 실제 사용금액인가요?

아닙니다. 2022년 1월부터 9월까지 사용한 신용카드 등(직불카드, 현금 영수증 포함) 금액만 실제 사용금액이고, 나머지는 국세청이 근롲의 2021년도 연말정산 신고금액을 각 공제항목에 미리 채운 것이며, 근로자는 각 공제 항목을 올해 사용 예정 금애긍로 수정할 수 있습니다.

 

연말정산 미리보기 서비스에서 제공되는 계산 결과는 내년 2월의 연말정산 결과와 동일한가요?

아닙니다. 본 서비스에서 제공되는 정보들은 금년도 1월부터 9월까지의 사용금액과 전년도 연말정산 금액으로 미리채움된 공제 항목입니다. 10월부터 12월까지 신용카드 등 사용 예정금액을 입력하고 항목별 공제금액을 수정하면 연말정산 예상세액을 확인할 수 있으나, 내년 2월 실제 연말정산 결과와는 다를 수 있습니다.

 

<Step.01> 신용카드 소득공제액 계산하기 단계에서 신용카드 등 사용 예정금액은 많은데 예상 절감세액은 '0'원인 이유는 무엇인가요?

사용금액이 공제 문턱인 총급여액의 25%의 이하이거나, 공제를 받지 않더라도 다른 항목의 공제금액으로 인해 결정세액이 없는 경우에는 사용금액이 많아도 예상 절감세액이 없을 수 있습니다.

※ 총급여 25% 초과분에 대해 신용카드 15%, 현금영수증/직불카드 등 30%, 전통시장 및 대중교통 40%(하반기 대중교통 사용분 80%) 등 소득공제 적용

 

<Step.01>에서는 간편 계산을 위해 지난해 연말정산 내용을 기초로 합니다. 따라서 <Step.20>에서 각종 공제항목을 올해에 맞게 수정하면 연말정산 예상세액이 달라져 신용카드 등 예상 절감세액도 달라질 수 있으며, 이 경우 <Step.01>로 이동하면 변경된 예상 절감세액을 확인할 수 있습니다.

 

연말정산 미리보기 서비스에서 제공된 신용카드 등 사용금액 자료 중 전통시장 사용분이 일반 신용카드 사용분으로ㅗ 잘못 분류된 경우 어떻게 하나요?

신용카드사 등으로부터 소득공제율이 다른 전통시장, 대중교통 사용분, 도서/공연/신문/박물관/미술관 사용분, 일반 사용분으로 구분된 싱용카드 자료를 각각 제출받아 제공하고 있습니다.

 

전통시장 등 사용금액이 잘못 분류된 경우에 근로자가 국세청 홈택스에 신고할 수 있도록 신용카드 사용금액 오류 신고센터를 2022.10.27.(목) ~ 11.18.(금)까지 운영할 예정입니다.

* (원인) 전통시장 지번이 누락되거나, 가맹점 정보 등이 미(지연)등록되어 전통시장, 도서공연비 등 사용분을 일반 사용분으로 잘못 분류하는 경우 등

 

국세청은 신고 내용을 확인하여 2023년 1월 제공되는 자료에 정확히 반영되도록 해당 카드사에 통보할 예정입니다.

부양가족의 신용카드 등 사용금액 자료가 조회되지 않는데 그 이유는 무엇인가요?

부양가족의 자료는 부양가족이 자료제공동의 신청을 해야만 근로자가 조회할 수 있습닏.

미성년자녀는 자료제공동의 절차 없이 부모가 미성년자녀 자료 조회신청을 하면 조회가 가능합니다.

다만, 성년이 된 자녀의 경우 자녀가 자료제공 동의를 신청하여야 근로자가 자녀의 자료를 조회할 수 있습니다. 군 입대 예정인 자녀가 있는 경우 군 입대 전에 자녀가 미리 자료 제공동의를 신청하면 연말정산을 편리하게 할 수 있습니다.

 

맞춤형 안내를 받은 소득/세액공제 항목은 연말정산 시 공제를 받을 수 있나요?

맞춤형 안내는 2030 청년 근로자가 빠뜨리기 쉬운 공제 항목을 선정한 후, 빅데이터 분석을 통해 안내 대상자를 확정하여 해당 근로자에게 연말 정산 전에 공제요건, 혜택 등을 제공한 것입니다. 따라서, 안내 시점과 연말정산 시점 간 차이로 실제 연말정산 시에는 공제 대상에 해당하지 않을 수 있으니 요건을 충족하는지 꼼꼼히 확인하여 소득, 세액고제를 적용하기 바랍니다.

홈택스 연말정산 미리보기 서비스 신청 방법을 알아봤습니다. 지금부터 미리보기 서비스를 이용하여 절세를 할 수 있는 방법을 살펴보시기 바랍니다. 감사합니다.

 

연말정산 간소화 자료 일괄제공 서비스 신청

2021.11.01 - [생활정보] - 연말정산 간소화 자료 일괄제공 서비스 신청

연말정산 간소화 자료 일괄제공 서비스 신청

 

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